La reaparición del ex presidente Andrés Manuel López Obrador para solicitar donativos para Cuba no podía pasar inadvertida en la 89 Convención Bancaria
En el debate reciente sobre la apertura de cuentas para la recepción de esos donativos conviene separar la narrativa de la realidad operativa, donde la banca ha sido muy cuidadosa en temas de prevención de lavado de dinero.
El ex presidente López Obrador convocó a realizar donaciones económicas a través de una cuenta de Banorte número 1358451779 a nombre de Humanidad con América Latina, A.C.
Como imaginará, no faltaron los que cuestionaron acremente al banco que dirige Marcos Ramírez Miguel por la apertura de esa cuenta a una asociación civil.
Este caso subraya la importancia de los protocolos de "Conoce a tu Cliente" (KYC) que rigen a toda la banca múltiple mexicana desde hace años y que se reforzó a partir de los eventos recientes con el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
En el caso de Banorte hablamos de una entidad financiera con 126 años de historia que ha consolidado su posición como el segundo banco más relevante del sistema.
La normativa actual para la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo obliga a un monitoreo transaccional 24/7. No hay espacio para la omisión voluntaria.
De ahí que resulta fundamental precisar que las instituciones financieras están obligadas a brindar acceso a sus servicios a personas físicas y morales, siempre que se cumpla con la documentación y los perfiles de riesgo establecidos.
Negar el servicio sin una causa justificada por la ley sería, en sí mismo, una irregularidad.
El caso es que en los donativos a Cuba, como en muchas otras transacciones para temas sociales, la banca actúa como el canal, pero la vigilancia es permanente y ahora más estricta, y cualquier operación que se aparte del perfil transaccional declarado es reportada automáticamente a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que lleva Ángel Cabrera Mendoza.
Por ello, cuestionar la apertura de una cuenta sin conocer los expedientes internos de cumplimiento parece más una desatención técnica que una crítica fundamentada.
Y bueno, ante las dudas y críticas de estos días, en la Secretaría de Hacienda que lleva Edgar Amador se afirma que la cuenta y la asociación mencionada están sujetas a fiscalización.
La ruta del dinero
Hay jugadas que, cuando se concretan, cambian la conversación. Lo que está ocurriendo en Cananea, Sonora, con ocho jóvenes que hoy forman parte del crew de una película internacional es exactamente eso: un puntazo. No solo porque se trata de una producción de cine planeada para el público internacional, sino porque estos estudiantes pasaron de aprender las bases del cine en talleres a integrarse, sin escalas, a un rodaje real, exigente y del más alto nivel.
Después de todo, “De noche”, dirigida por Todd Haynes y protagonizada por Pedro Pascal y Danny Ramírez, no es una producción cualquiera. Es un proyecto ambicioso que se filma en locaciones mexicanas por un equipo que exige resultados desde el primer día. Hay que decirlo, Grupo México ha puesto en marcha algo que muchas empresas no terminan de procesar: que el talento también hay que buscarlo en comunidades donde lo que falta no es capacidad, sino más oportunidades.
Por Rogelio Varela / Síguenos en Facebook, X y LinkedIn
